Debt TD Canada Trust

Votre stratégie de retraite est un plan personnalisé et facile à lire. Vous n’avez qu’à remplir les 12 questions et calculer le montant dont vous avez besoin pour rencontrer votre objectif de retraite.

Une fois le questionnaire est rempli vous pouvez:

  • Changer vos réponses et remplir un deuxième ou troisième plan afin d’obtenir des résultats différents.
  • Visionner votre plan en ligne. (Adobe Acrobat requis). 
  • Cliquez ici afin de télécharger 

Tous les champs sont obligatoires afin de pouvoir obtenir une stratégie de retraite complète.
 

   1re étape : Déterminez vos objectifs de retraite  
    Les questions suivantes vous aideront à définir vos objectifs.  
    1. Quel est votre revenu annuel personnel
avant impôt?    $ par année		  
    2. De nombreux experts estiment que votre revenu de retraite doit représenter de 60 % à 80 % de votre revenu annuel actuel avant impôt, tel qu'indiqué à la question 1. Si vous prévoyez que votre revenu augmentera dans l'avenir, on vous recommande de réviser votre plan de retraite lorsque votre revenu change.

Quel revenu avant impôt souhaitez-vous recevoir chaque année durant votre retraite, en dollars courants?
$ par année		  
    3. À quel âge aimeriez-vous prendre votre retraite?  
    4. Quelle est votre date de naissance?
(aaaa/mm/jj)
 		  

   2e étape : Déterminez vos sources de revenu à la retraite  
    Vous déterminez ensuite les sommes que vous prévoyez recevoir
  et leur provenance. Selon toute probabilité, votre revenu de retraite
  proviendra essentiellement des trois sources suivantes:

  Prestations d'État

 
    5. Voulez-vous inclure les prestations d'État dans votre plan de retraite?
   Oui Non

Par mesure de prudence, le plan suppose que vous toucherez 50 % des prestations d'État maximum à l'âge de 65 ans, c'est-à-dire le Régime de pensions du Canada (RPC) ou le Régime de rentes du Québec (RRQ), et la Sécurité de la vieillesse (SV). Vous pouvez choisir de ne pas inclure ces prestations en cochant la case «Non».

Si vous ne participez pas à un régime de retraite d'entreprise, passez à la question 7.

 
   
  Régimes de retraite d'entreprise		  
       
Si vous avez de la difficulté à répondre aux questions concernant ces régimes, nous vous suggérons de consulter le relevé de votre régime ou de communiquer avec l'administrateur du régime de retraite offert par votre employeur. Vous pouvez également inscrire des montants approximatifs.

 
    6. a) Si vous participez à un régime à prestations déterminées, combien vous attendez-vous à recevoir en dollars courants, à l'âge que vous avez prévu prendre votre retraite?
 $    par mois ou    par année

Si vous prenez votre retraite avant l'âge normal de la retraite stipulé par votre régime, le montant de la pension risque d'être diminué.

b) Si vous participez à un régime à cotisations déterminées, quelle en est la valeur actuelle et à combien s'élève la cotisation mensuelle totale (c'est-à-dire la vôtre et celle de votre employeur)?

 Valeur actuelle 
  $ 		 Cotisation mensuelle totale 
  $ par mois

  
    Épargne-retraite personnelle
 		  
    7. Quelle est la valeur actuelle de tous les placements REE détenus en votre nom? Tenez compte des régimes de conjoint, des régimes immobilisés et des régimes collectifs. Veuillez inclure la valeur actuelle des REE que vous détenez dans toutes les institutions financières. Vous devez inclure les REE de conjoint dont vous êtes le détenteur et non le cotisant.

Ensemble des REE personnels    valeur actuelle
    $
 

 

   3e étape : Déterminez votre profil d'investisseur  
    Les questions qui suivent nous aideront à déterminer votre profil d'investisseur afin
  que nous puissions concevoir pour vous une stratégie de retraite.

 
    8. Lequel des énoncés suivants définit le mieux vos objectifs de placement en vue de la retraite?

Ne cochez qu'une seule case:
A. Je veux m'assurer que mon capital est protégé et n'ai pas besoin de revenu pour l'instant.
B. J'ai besoin d'un revenu régulier provenant de mes placements.
C. J'ai besoin d'un certain revenu, mais je suis également intéressé à faire fructifier mon capital.
D. Je veux que mon capital fructifie à long terme et me soucie peu de recevoir un revenu pour l'instant.
E. Je ne suis intéressé que par la croissance à long terme.

 
 
    9. L'énoncé suivant décrit le mieux vos placements actuels:

Ne cochez qu'une seule case:

A. J'ai peu ou pas d'expérience du placement.
B. Surtout des bons du Trésor, des CPG ou des dépôts à terme.
C. Surtout des obligations, des obligations à coupons détachés ou des fonds mutuels de revenu.
D. Des titres du marché monétaire, des obligations, des actions et des fonds mutuels contenant ces placements.
E. Surtout des actions ou des fonds mutuels d'actions.

 
   10.  Les placements qui procurent les rendements les plus élevés sont habituellement les plus risqués. Cette question vous invite à en tenir compte si vous vouliez investir 10 000 $ dans des placements qui comportent chacun un risque-rendement différent?

Ne cochez qu'une seule case:

A.
Valeur du placement a près 5 ans
B.
C.
D.

 
   11.  Vous réagissez de la façon suivante quand vos placements fluctuent:

Ne cochez qu'une seule case:
A. Je me départis rapidement des placements dont la valeur a baissé.
B. Les fluctuations quotidiennes des marchés me rendent nerveux. Si un placement perd
de la valeur dans une période de trois ou six mois, je vais probablement le vendre et chercher
un meilleur placement.
C. Je sais que les marchés peuvent monter et descendre au gré du hasard. Je surveille
habituellement mes placements pendant au moins un an avant d'apporter des modifications.
D. Je crois qu'une stratégie à long terme permet d'obtenir les meilleurs rendements. Même
si je subis de lourdes pertes à cause de la piètre tenue du marché dans une année donnée,
je garde mes placements.

 
   12.  La valeur actuelle de l'ensemble de vos placements REE et non enregistrés, y compris ceux détenus dans d'autres institutions, (p. ex., fonds mutuels, actions, obligations, CPG, titres du marché monétaire, comptes d'épargne et de chèques), sauf les biens immobiliers, est la suivante:

Ne cochez qu'une seule case:
A. Moins de 25 000 $
B. 25 000 $ à 49 999 $
C. 50 000 $ à 99 999 $
D. 100 000 $ à 250 000 $
E. Plus de 250 000 $

 

 
   Calculer l'objectif de votre épargne-retraite